Contas, caixa e faturas na mesma vista
O LUXPOS lê os movimentos bancários, propõe a que fatura, repasse ou depósito de numerário pertencem, e espera a sua confirmação antes de dar algo como pago.
- Ligação PSD2, em beta
- Importação de CSV e CAMT.053
- Nada fica pago sem a sua validação
Movimentos bancários com correspondência
O extrato de um lado, as faturas do outro
Ou se procura durante horas por cinquenta euros de diferença, ou não se procura e não se nota nada.
- O extrato é descarregado e depois comparado linha a linha com a lista de faturas em aberto.
- Uma transferência sem número de fatura fica por resolver durante semanas.
- Por causa das comissões do prestador de pagamentos, o repasse recebido nunca bate certo com o valor cobrado.
- Os depósitos de numerário no banco não se ligam a nada na contabilidade.
No fim do mês só lhe resta verificar
Vê todos os dias o que está realmente na conta, e a reconciliação passa a ser uma verificação em vez de uma procura.
Como isso se parece no seu negócio
Manter dinheiro e cartão separados e chegar ainda a um total.
Ver a conta da empresa, a conta poupança e o acerto do cartão num só lugar.
- Negócios que faturam e querem saber quem pagou mesmo.
- Restaurantes e cafés que levam numerário ao banco todas as semanas.
- Negócios que cobram com cartão e precisam de reencontrar os repasses líquidos de comissões.
- Independentes que preparam o dossiê antes de o entregar à fiduciária.
Três passos para um mês limpo
Ligue a conta bancária, os movimentos entram automaticamente e são associados a faturas, despesas e dias de caixa. A caixa em dinheiro acompanha.
Ligar a conta ou importar o extrato
Ligação PSD2 ao seu banco, ou um ficheiro CSV ou CAMT.053. A sincronização corre depois em intervalos regulares e também se lança à mão.
Deixar a correspondência propor
Os recebimentos reconhecidos chegam como sugestões, as restantes linhas recebem uma lista ordenada de contrapartes possíveis.
Confirmar e fechar o que sobra
Confirma as sugestões certas, reparte as linhas mistas e fecha o resto com um ajuste fundamentado.
O aspeto que tem em serviço
Cada imagem vem de uma conta real — talões registados, mesas abertas, recibos prontos. Sem maquetes desenhadas.
Banco
Contabilidade
Ler os movimentos, propor, e deixar decidir
O módulo chama-se Contas: as suas contas bancárias e a sua caixa juntas, com a correspondência entre pagamentos e faturas.
Ligar o banco
Acesso PSD2 de consulta através de um prestador licenciado: escolhe o seu banco, é reencaminhado para ele e regressa. O LUXPOS nunca vê as suas credenciais bancárias. Um segundo prestador cobre o BIL, o saldo Stripe segue-se como uma conta e uma conta pode ficar manual. A ligação em direto está marcada como beta no produto.
Importar um extrato
CSV e CAMT.053. O formato é reconhecido sozinho, os valores são normalizados, cada linha recebe um identificador estável e os duplicados são postos de lado. A importação diz quantas linhas entraram, quantas já lá estavam e quantas encontraram a contraparte.
Correspondência automática
Nos recebimentos, por ordem fixa, o primeiro resultado ganha: a referência de pagamento impressa na fatura, depois um número de fatura reconhecido no descritivo com o valor certo, depois um repasse LUXPOS (valor até dois cêntimos, chegada até três dias, comissão do prestador lançada), depois um depósito de numerário pendente (dois cêntimos, cinco dias). A tolerância é de um cêntimo e um pagamento a mais é aceite.
Primeiro a proposta, depois o seu aval
Uma correspondência automática é escrita como sugestão. Não marca nenhuma fatura como paga nem entra em nenhum saldo enquanto não a confirmar. Um erro da máquina nunca se torna assim um erro de contabilidade.
Uma linha, vários destinos
Um movimento reparte-se por fatura, talão de caixa, despesa, depósito de numerário, repasse, ajuste ou transferência interna. Fica saldado quando a repartição fecha, e um destino não pode ser usado duas vezes. Um resto fecha-se com um ajuste fundamentado, uma despesa cria-se diretamente a partir de um débito com o comprovativo, e uma transferência entre as suas próprias contas marca-se como tal para nunca contar duas vezes.
A caixa também conta
Numerário em caixa a partir dos recebimentos menos os depósitos, livro de caixa cronológico com saldo corrente exportável em CSV ou XLSX, e depósitos de numerário que passam de pendente a conciliado com o número do talão.
Pensado para os bancos daqui
No Luxemburgo a primeira pergunta é sempre se o seu banco está na lista. O módulo responde com dois prestadores em vez de um, e diz abertamente sob que licença funciona.
- Existe um segundo prestador por um único motivo, cobrir o BIL.
- O seletor de banco mostra os logótipos dos bancos luxemburgueses e das fintechs realmente usadas aqui.
- O LUXPOS não tem licença própria de consulta de contas e não precisa: a ligação passa pela licença dos prestadores.
- As suas credenciais bancárias nunca passam pelo LUXPOS, introduza-as no seu banco.
Perguntas sobre o banco
- As minhas credenciais bancárias passam pelo LUXPOS?
- Não. É reencaminhado para o seu banco, autentica-se lá e regressa com uma autorização de leitura. O LUXPOS não vê nem guarda as suas credenciais.
- Que formatos de extrato posso importar?
- CSV e CAMT.053. O MT940 não é suportado, e preferimos dizê-lo à partida.
- O LUXPOS pode pagar aos meus fornecedores?
- Não. A ligação é apenas de leitura: sem ficheiro de transferência SEPA, sem iniciação de pagamentos, sem lote de pagamentos a fornecedores. Os pagamentos continuam a fazer-se no seu banco.
- O saldo mostrado é o do meu banco?
- Não. É calculado a partir dos movimentos importados ou sincronizados, convertidos numa só moeda à taxa de referência do dia do lançamento. Se a importação estiver incompleta, o saldo também está.
- As despesas são conciliadas automaticamente?
- A cadeia automática só cobre os recebimentos. Um débito recebe sugestões por valor face às suas despesas e a decisão é sua. Não existe motor de regras, nem aprendizagem, nem memória de contrapartes.
- O que é a análise de reconciliação?
- Uma lista do que ainda falta, construída por regras deterministas, com um grau de urgência por ponto e exportação em XLSX ou PDF. Um modelo de IA pode anotar a lista, mas ela aparece com ou sem ele.
Os outros módulos
Veja a reconciliação no seu próprio extrato
Traga um extrato CSV ou CAMT.053 e um punhado de faturas em aberto, e mostramos o que a máquina propõe e o que deixa de fora.